No hay carencia malo con el S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) índice de mercado.
Refleja la energía natural del mercado de títulos estadounidense, con un filtro de calidad basado en la capitalización de mercado. Cambiar en este rastreador de mercado a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) como el Fideicomiso SPDR S&P 500 (NYSEMKT: ESPÍA) le brinda una gran diversificación y lo prepara para obtener retornos sólidos a rico plazo.
Si invirtió $1,000 en el fondo SPDR hace 10 abriles y configuró la posición para reinvertir los pagos de dividendos en más acciones, hoy tendría $3,500. Se comercio de una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 13,2%, que deja muy ayer las tasas de inflación. Muchos inversores comienzan con un popular fondo SPDR 500 y lo dejan funcionar durante décadas, generando riqueza sin ningún esfuerzo por parte de los inversores.
Pero, ¿y si te dijera que existen ETF con rentabilidades a rico plazo aún mejores? Por ejemplo, el ETF de tecnología de la información de vanguardia (NYSEMKT: VGT) tiende a exceder los rendimientos del S&P 500 a rico plazo. Es uno de mis ETF favoritos. Déjame mostrarte cómo funciona.
Por qué este fondo Vanguard es uno de mis ETF favoritos para el crecimiento a rico plazo
Como puede ver en el manifiesto precursor, el ETF de Vanguard IT ha estado aplastando al S&P 500 y sus rastreadores de índices durante la última término. Los rendimientos totales ascienden a una tasa compuesta anual del 20,9%. Durante este período, una inversión hipotética de $1000 habría crecido a $6678.
Y eso es solo un movimiento simple y único sin que se agreguen más inversiones en efectivo con el tiempo. Imaginemos en su puesto un plan automatizado de promedio de costos en dólares, comenzando con solo $100 en el otoño de 2014 y agregando otros $100 a esa posición de Vanguard IT ETF por mes. Algunos inversores pueden hacer esto como una deducción de su sueldo, otros pueden configurar transferencias automáticas y algunos prefieren hacerlo a mano.
Cualquiera que sea el método que utilice, estas contribuciones harto sencillas sumarían hasta 12.000 dólares en una término. Los rendimientos de la inversión serían aproximadamente $29,000, lo que equivale a un valencia total de inversión de $41,118.
Hacer lo mismo con el fondo SPDR S&P 500 todavía habría arrojado resultados respetables. La misma inversión de $12,000 debería significar $25,174 ahora, más del doble de su pasta en 10 abriles.
Como dije, no hay carencia de malo en eso. Aun así, prefiero obtener los mayores rendimientos del rastreador del mercado de TI.
No hay premio sin riesgos adicionales
Por supuesto, no puedo prometer retornos que arrasen el mercado en todos los períodos imaginables. El fondo tuvo un desempeño inferior al S&P 500 en sus primeros cinco abriles en el mercado, finalizando en medio de la crisis del mercado de parada aventura de 2008-2009. La crisis inflacionaria de 2022 siquiera fue divertida para los inversores de ETF de Vanguard IT.
En mercados desafiantes como estos ejemplos cuidadosamente seleccionados, el enfoque del ETF en ideas de inversión de parada crecimiento puede suscitar retornos profundamente negativos. Tuve que apañarse estos ejemplos desfavorables, y este ETF tiende a exceder al S&P 500 durante largos períodos de tiempo.
Aún así, es posible que este no sea el fondo para usted si no puede permitirse una caída ocasional de precio en el camino. El fondo obtiene buenos resultados en la mayoría de los casos, pero puede resultar muy perjudicial cuando las acciones de crecimiento chocan contra una tapia de ladrillos.
En qué se diferencia la cartera de este ETF del S&P 500
El fondo sigue un índice de mercado que refleja todas las acciones estadounidenses del sector de la tecnología de la información, lo que da como resultado una serie de 317 nombres en la última puesta al día.
Están ponderados por capitalización de mercado. Por lo tanto, los titanes tecnológicos Manzana (NASDAQ:AAPL), microsoft (NASDAQ:MSFT)y NVIDIA (NASDAQ: NVDA) son las tres mayores participaciones en estos días. Estas tres acciones suman aproximadamente el 48% de la cartera total.
Las mismas tres empresas todavía dominan el S&P 500, pero su peso combinado se detiene en sólo el 20% en este momento. El índice IT incluye muchas acciones que son demasiado pequeñas para el S&P 500.
Por lo tanto, el fondo centrado en TI impone una carga más pesada a las empresas más grandes, pero todavía permite que las empresas más pequeñas contribuyan a la puntuación total. Es un acto de estabilidad diferente que aumenta los riesgos de mercado pero todavía los retornos potenciales.
¿Es el ETF de Vanguard Information Technology adecuado para usted?
Has trillado los rendimientos a rico plazo y te mostré las posibles desventajas. No me importa si al final prefieres poco como el ETF SPDR S&P 500. Probablemente le permitirá pernoctar mejor por la sombra, al menos en períodos difíciles como las crisis de mercado que destaqué anteriormente.
Estoy adecuado de haberte mostrado una opción más interesante. El ETF de Vanguard Information Technology no es del satisfacción de todos los inversores, y eso está admisiblemente. Aunque recomiendo insistentemente tomar un sorbo. Estas emocionantes ideas de parada crecimiento pueden resultar embriagadoras a rico plazo.
¿Debería trastornar $1,000 en Vanguard World Fund – Vanguard Information Technology ETF ahora mismo?
Ayer de comprar acciones en Vanguard World Fund – Vanguard Information Technology ETF, considere esto:
El Asesor de acciones abigarradas y tontas El equipo de analistas acaba de identificar lo que creen que son los 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora… y Vanguard World Fund – Vanguard Information Technology ETF no era uno de ellos. Las 10 acciones que hicieron el corte podrían producir retornos monstruosos en los próximos abriles.
Considere cuando NVIDIA hizo esta serie el 15 de abril de 2005… si invirtió $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $743,952!*
Asesor de acciones proporciona a los inversores un plan de éxito ligera de seguir, que incluye orientación sobre cómo crear una cartera, actualizaciones periódicas de los analistas y dos nuevas selecciones de acciones cada mes. El Asesor de acciones el servicio tiene más que cuadruplicado el retorno del S&P 500 desde 2002*.
Ver las 10 acciones »
*Stock Advisor regresa a partir del 23 de septiembre de 2024
Anders Bylund tiene posiciones en Nvidia y Vanguard World Fund-Vanguard Information Technology ETF. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda Apple, Microsoft y Nvidia. The Motley Fool recomienda las siguientes opciones: llamadas largas de enero de 2026 de $ 395 en Microsoft y llamadas cortas de enero de 2026 de $ 405 en Microsoft. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Puede obtener mejores resultados que el S&P 500. En su puesto, compre este ETF. fue publicado originalmente por The Motley Fool