“Mi consorte es el albacea de su voluntad. Todo esto está causando mucha agitación en la tribu “. (El sujeto fotográfico es un maniquí.) – Getty Images/Istockphoto
Mi suegra tiene 86 abriles y mi cuñada tiene 58 abriles. Mi cuñada quiere tener tutela de mi suegra. Entreambos residen en un habitáculo que mi consorte y yo construimos en Wisconsin para acomodar y cuidar a mi suegra posteriormente de que mi suegro falleció. Mi cuñada está discapacitada y ha estado casada y divorciada y crió a sus hijos que ahora son adultos y incluso tienen interés en la propiedad de su abuela.
Ella tiene un IRA tradicional que vale $ 1 millón por su difunto consorte, por otra parte de las cuentas de control y capital, y una pequeña política de seguro de vida. Mi consorte figura como beneficiario en las tres cuentas. Sin confiscación, ella incluso creó un testamento nombrando a cada párvulo como heredero para sus inversiones restantes. Mi consorte es el albacea de su voluntad. Todo esto está causando mucha agitación en la tribu.
Le pedí que hiciera una cita con su planificador financiero, pero estoy buscando orientación sobre cómo manejar esto de forma más válido y rentable para todos. Siento que he rajado un madriguera de Hornet, pero quiero hacer lo correcto a todos, especialmente porque el anciano temor de mi suegra es que su hija reciba tutela y controle su herencia. Ya le ha preguntado a la suegra numerosas veces por grandes sumas de monises.
¿Cuáles son nuestros próximos pasos para ayudar a mi suegra a planificar su patrimonio? ¿Es necesaria la tutela? ¿Su superará al beneficiario del IRA?
Nuera
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El beneficiario superará la última voluntad y testamento de su suegra. – Ilustración de MarketWatch
Los deseos de tu suegra son primordiales. Pero los cambios en las designaciones del beneficiario serán difíciles de hacer si su suegra ya no es de una mente sólida. Encima, tales designaciones pueden ser desafiadas si la persona no era de una mente sana y/o si estaba bajo una influencia indebida, o si hay evidencia de fraude o falsificación. No está claro, de su carta, por qué solo un párvulo, su consorte, figuraba como beneficiario cuando tiene otros dos hijos.
Adicionar un beneficiario a un tira o una cuenta de corretaje, o una política de seguro de vida garantiza que los fondos vayan directamente a los enumerados y eviten la sucesión. El beneficiario, en otras palabras, triunfará sobre la última voluntad y testamento de su suegra. Entonces, si desea que el patrimonio de su suegra se distribuya por igual entre sus hijos, por supuesto, solicite la ayuda de un abogado de fideicomiso y patrimonio o una asesora financiera para ayudarla a navegar por su plan patrimonial.
Nominar la persona y el papel adecuados para supervisar el patrimonio de su principio, suponiendo que sea necesario, incluso es fundamental. Necesita una persona confiable y, sí, algún que no tenga malos actores presionados para que se aproveche de la capacidad disminuida de su suegra. En Wisconsin, un Vigilante se hace cargo de los asuntos financieros de una persona en caso de que quede mentalmente incapacitado; Un conservador no requiere incapacidad mental.
La tutela para adultos generalmente se implementa cuando una persona ha sufrido demencia y ya no puede tomar decisiones o ha tenido un choque severo, según Horn & Johnsen, un escritorio de abogados con oficinas en Wisconsin. “En tal caso, a menos que la persona lesionada hubiera firmado previamente directivas médicas y un poder oficial duradero, el tribunal designaría a un tutor para tomar decisiones de atención médica y financiera en nombre de la persona lesionada”.
“Las conservatorias no requieren incompetencia mental, a diferencia de la tutela”, agrega. “Un individuo elige a un conservador para manejar sus asuntos financieros, pero no renuncia al derecho de tomar decisiones importantes como sufragar, casar, firmar contratos o obtener una deshonestidad de conducir. En una tutela, el tribunal puede o no designar al tutor que el extrarradio desea, dependiendo de lo que el tribunal considera que es lo mejor para los intereses de la sala “.
Su suegra puede considerar una confianza de micción especiales (SNT) para su hija para que pueda rendir los beneficios federales. Hay reglas, dice Moertl, Wilkins & Campbell, un escritorio de abogados con sede en Milwaukee. “El SNT debe ser irrevocable; Los activos fiduciarios solo se pueden desgastar en beneficio del beneficiario del fideicomiso; Los activos de confianza deben estilarse solo para cosas que el beneficiario no puede obtener a través de los beneficios públicos; Los activos fiduciarios no se pueden abonar directamente al beneficiario “.
Con suerte, un tercero ayudará a resolver cualquier discordia corriente.
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