(Bloomberg) — El regulador de banca y seguros de Canadá dijo que dilación que los ejecutivos y las juntas directivas sean responsables de la civilización de su empresa, y está reforzando sus reglas sobre cómo hacerlo.
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La Oficina del Superintendente de Instituciones Financieras publicó un aviso regulatorio sobre “dirección cultural de riesgos”, un documento que describe lo que las juntas directivas y los altos directivos deben hacer para erradicar comportamientos que pueden “debilitar la seguridad, solidez, integridad y protección de una institución financiera”.
La dirección de riesgos y la civilización corporativa han estado en el centro de atención para los bancos canadienses luego de que Toronto-Dominion Bank fuera multado con 3.100 millones de dólares y se declarara culpable de cargos penales relacionados con su incapacidad para detener el lavado de plata por parte de los cárteles de la droga y otros delincuentes en Estados Unidos.
Los fiscales dijeron que durante una período el mesa no logró erradicar actividades sospechosas como lo exigen las leyes estadounidenses contra el lavado de plata, oportuno en parte a una civilización laxa que buscaba cercar el cuota en sistemas de cumplimiento. El segundo mesa canadiense ahora enfrenta primaveras de restricciones sobre el tamaño de sus operaciones en Estados Unidos mientras trabaja para reparar esos sistemas.
El aviso reglamentario de OSFI enfatiza que toda la reincorporación dirección es responsable de sostener una gobernanza sólida y una civilización de cumplimiento, incluidos los directores ejecutivos, sus subordinados directos y los jefes de las principales unidades de negocios y funciones de supervisión.
“No es tarea monopolio de los directores de cumplimiento cerciorarse, aunque desempeñan un papel muy esencia, de que se cumplan los requisitos regulatorios en Canadá y en el extranjero”, dijo a los periodistas Tolga Yalkin, superintendente asistente de respuesta regulatoria de OSFI.
Yalkin se negó a musitar sobre instituciones o casos específicos, diciendo que el aviso del regulador se finalizó en respuesta a las solicitudes de claridad de las partes interesadas.
Las culturas de las empresas financieras que tienden a replicar acertadamente a posibles problemas de cumplimiento “son aquellas de tolerancia, de receptividad, de escuchar diferentes perspectivas sobre los temas” y no permiten que los temas languidezcan, dijo.
“Esos comportamientos y normas culturales adentro de las instituciones financieras son verdaderamente claves para sostener que algunos de esos riesgos no se conviertan en ingenuidad”.
Alivio del estrés
OSFI igualmente confirmó que ya no exige que los prestatarios pasen por una nueva “prueba de estrés” sobre las hipotecas no aseguradas cuando cambian directamente a un proveedor de préstamos diferente.