Por siddhi nayak
MUMBAI (Reuters) – Los bancos privados indios dicen que esperan aumentos en los incumplimientos en préstamos pequeños y personales conveniente al crecimiento financiero más calmoso para continuar hasta mediados de este año.
Pero la naturaleza corta de los préstamos personales y de micro crédito, típicamente de 12 a 18 meses, y las reglas de préstamo más estrictas presentadas en noviembre de 2023 significa que es poco probable que la presión de sus activos dure más allá de eso, agregan.
Los índices brutos de préstamos malos de los bancos privados aumentaron entre 1 y 14 puntos básicos en el período de octubre a diciembre desde el trimestre precedente hasta oscilar entre 1.42% y 4.7% de los préstamos totales.
India retraso registrar un crecimiento financiero del 6,4% en el año que finaliza en marzo, su ritmo más calmoso en cuatro abriles.
El aumento resultante en préstamos agrios y reglas de préstamos más estrictas ha hecho que los bancos cautelen sobre los préstamos micro, personales y de tarjetas de crédito en particular. Eso ha llevado a un ritmo más calmoso de crecimiento del crédito bancario en diciembre por un sexto mes consecutivo.
Ashok Vaswani, CEO de Kotak Mahindra Bank, dijo a una emplazamiento de analistas el mes pasado que las tendencias de delincuencia en préstamos personales mejoraron en el trimestre de diciembre, mientras que las de las tarjetas de crédito se estabilizaron y disminuirán en los próximos trimestres.
Kotak, el prestamista privado No.4 por activos, sigue vigilando los préstamos de micro crédito otorgados a los prestatarios en las áreas rurales para las deyección de las pequeñas empresas, donde el estrés podría padecer “al menos otro trimestre” para normalizarse, agregó.
La peculio rural de la India ha sufrido prácticas de préstamo agresivas e interrupciones provocadas por las elecciones nacionales y provinciales, lo que lleva a un aumento en los incumplimientos, según los analistas.
Pero la demanda rural ha revivido en los últimos trimestres posteriormente de una buena temporada de monzón, mientras que la salubridad financiera de las grandes empresas y la demanda de hipotecas, dos motores secreto para el crecimiento del crédito, permanecen en gran medida intactos.
IndusInd Bank, el prestamista del sector privado número 5 del país, ha sido uno de los más afectados por incumplimiento con su relación bruta de préstamo malo que sube 14 puntos básicos a 2.25% en el trimestre de diciembre durante el período precedente.
Aun así, retraso que la calidad de los activos en su cartera de micro crédito comience a estabilizarse desde el trimestre de abril-junio, dijo el CEO Sumant Kathpalia a una emplazamiento de analistas.
El Tira de la Reserva de la India siquiera retraso una subida dramática para el índice de préstamos malos del sector, lo que predice que aumentará al 3% en marzo de 2026 de un exiguo de 12 abriles de 2.6% en septiembre de 2024.
El índice del sector bancario de la India ha bajado un 1,4% este año, con un rendimiento inferior del 0,4% más amplio del mercado.
Mirae Asset Investment Managers (India) tiene una opinión positiva sobre el sector durante 18-24 meses conveniente a valoraciones atractivas, dijo su administrador de fondos con sede en Mumbai Gaurav Kochar.