Kevin O’Leary, el franco inversionista y patrón de Shark Tank, no es cualquiera que se reprime cuando se le pide que comparta su piedra de arena.
Pero si le pides consejo al Sr. Wonderful, prepárate: no lo endulzará.
En un segmento de 2023 de Swimming with the Sharks de Good Morning America, una persona preocupada que llamó desde Nueva York le preguntó a O’Leary qué porcentaje de su salario debería cambiar en su 401(k), poliedro que no está segura de poder alcanzar cómodamente la cantidad recomendada. con todos sus otros gastos de manutención a tener en cuenta.
“La número es del 15%”, replicó O’Leary inmediatamente, “y sí, puedes, dejando de comprar toda esa basura que no necesitas”.
Claro, suena simple. Pero como saben personalmente la persona que fogata y muchos estadounidenses como ella, eso no significa que sea realizable.
Yuxtapuesto con la crisis del COVID-19 caldo una crisis financiera. Si proporcionadamente el gobierno actuó rápidamente para apoyar a los trabajadores estadounidenses con controles de estímulo y condonación de préstamos estudiantiles, todo ese esfuerzo (unido con los problemas de la esclavitud de suministro y los conflictos en Europa, entre otros factores) finalmente condujo a la inflación más suscripción que el país había trillado en 40 primaveras.
Si proporcionadamente la inflación ha retrocedido desde entonces a un más manejable 2,6% en octubre, los precios siguen elevados y los presupuestos de los estadounidenses siguen ajustados. Y sus cuentas de subvención están sufriendo por ello.
De hecho, una pesquisa de 2024 entre estadounidenses en época de trabajar reveló que el 73% de los encuestados dice que la inflación los preocupa más por la subvención. Y al 55% de ellos les preocupa no alcanzar la seguridad financiera en sus primaveras dorados.
Parte del problema puede ser que la cantidad de pasta que los estadounidenses sienten que necesitan para jubilarse igualmente ha experimentado cierta inflación en los últimos primaveras. De hecho, según un estudio de Northwestern Mutual, ese “número mágico” ahora está creciendo más rápido que la tasa de inflación. A partir de 2024, los adultos estadounidenses dicen que necesitan 1,46 millones de dólares para jubilarse cómodamente, un 53% más que los 951.000 dólares que sentían que necesitaban en 2020.
Sin requisa, con un reducción promedio de sólo $88,400 según Northwestern, los trabajadores estadounidenses se quedan con una brecha de $1,37 millones entre lo que creen que necesitan y lo que efectivamente tienen.
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