En puesto de citar a una figura histórica como Adam Smith, Daniel Kahneman o John Maynard Keynes, el maravilloso inversor Warren Buffett cree que las palabras más importantes sobre la peculio moderna provienen de una fuente sorprendente: el ex presidente estadounidense George W. Bush.
En el punto máximo de la crisis financiera de 2008, Bush dijo: “Si no se libera el cuartos, este tonto podría hundirse”.
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Buffett calificó esta broma como “las 10 palabras más importantes en la historia de la peculio”, le dijo al multimillonario Dan Gilbert durante una entrevista en el evento Detroit Homecoming en el College for Creative Studies en 2014.
He aquí por qué Buffett cree que estas palabras tuvieron un impacto tan egregio en la peculio general.
Tranquilizar al mercado
Buffett cree que en ese momento la peculio mundial atravesó un momento de pánico en el que parecía que los fondos del mercado monetario estadounidense estaban en peligro.
Los fondos del mercado monetario son fondos mutuos que invierten en instrumentos de reincorporación solvencia y a corto plazo, como los bonos del Riquezas de Estados Unidos. Están asegurados por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos. En otras palabras, son un puesto donde la parentela conserje su cuartos para resguardarlo. Pero cuando se cuestionó esa sensación de seguridad, cundió el pánico.
“Treinta y cinco millones de estadounidenses a principios de septiembre [2008] “Pensaban que 3,5 billones de dólares de su cuartos estaban seguros en fondos del mercado monetario”, dijo Buffett. “Luego, en una semana, comenzaron a preocuparse por eso”.
Él cree que, durante ese momento crítico, las palabras de Bush fueron una señal para Hank Paulson, entonces Secretario del Riquezas, unido con el presidente de la Reserva Federal, Ben Bernanke, de que todas las opciones para estabilizar el mercado monetario estaban sobre la mesa.
“Bernanke y Paulson podrían opinar entonces: ‘Haremos lo que sea necesario’”, explicó Buffett.
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Lo que hizo yerro para rescatar la peculio fue un software poco apegado conocido como flexibilización cuantitativa. En impacto, Bernanke y Paulson coordinaron una serie de medidas, incluida la operación de títulos, para inyectar cuartos en el sistema financiero. Esto redujo los costos de endeudamiento y aumentó la proposición monetaria.
Entre 2008 y 2015, el cómputo de la Reserva Federal aumentó más de cuatro veces, a más o menos de 4,5 billones de dólares, según el Faja de la Reserva Federal de Filadelfia.
En otras palabras, el cuartos se relajó.
Hoy en día, sin requisa, los inversores parecen estar presenciando este aberración a la inversa.
Ajuste cuantitativo
El decano desafío en los últimos abriles aparentemente no ha sido la yerro de efectivo, sino su exceso. La proposición monetaria en la peculio aumentó durante la pandemia, lo que puede suceder sido una razón esencia para el aumento de la inflación, según Christopher J. Neely, asesor principal de política económica del Faja de la Reserva Federal de St. Louis.
Para controlar la inflación, el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, emprendió un software de ajuste cuantitativo en junio de 2022. En otras palabras, se restringiría el cuartos en el sistema. Desde entonces, el cómputo de la Reserva Federal ha disminuido de casi 9 billones de dólares a 7,2 billones de dólares.
El aumento de los tipos de interés igualmente ha formado parte del software de ajuste cuantitativo. La Reserva Federal elevó su tipo de interés de narración del 0,25% a un rango entre el 5,25% y el 5,5%.
Para los ahorradores habituales, esto significa mejores rendimientos en productos de renta fija. El Vanguard Federal Money Market Fund ofrece un atractivo rendimiento del 5,29%, mientras que el iShares US Treasury Bond ETF ofrece un rendimiento del 4,4%.
Para quienes buscan un ingreso pasivo estable, modificar cuartos en bonos del Riquezas y fondos del mercado monetario puede ser proporcionado productivo hoy en día.
¿Qué descifrar a continuación?
Este artículo es solo informativo y no debe interpretarse como asesoramiento. Se ofrece sin aval de ningún tipo.