Mientras hacía recados en Nueva York el año pasado, Grant Holihan de Long Island recibió una señal del Chase Bank pidiéndole que confirmara una operación nuevo en Las Vegas. Pero Holihan, de 27 primaveras, afirmó no protección estado nunca en Las Vegas. Sospechaba que su cuenta de débito y su PIN habían sido robados en un cajero involuntario cerca de su ocupación de trabajo.
Según Holihan, Chase acordó cerrar la cuenta, pero luego surgieron más cargos. En poco menos de una hora, más de 7.000 dólares fueron drenados de su cuenta bancaria en transacciones separadas al otro lado del país. Al final, le robaron los ahorros de toda su vida en menos de un día.
Ahora, Holihan dice que Chase todavía se niega a reembolsarle su caudal.
“Nunca di mi PIN”, dijo Holihan a CBS New York. “Todavía niegan mi aliciente, y ha pasado más de un año y todavía no he conocido mi caudal”.
Sin una posibilidad a la apariencia, es importante comprender cómo pudo suceder esto y qué se puede hacer para evitar una pérdida financiera similar.
En el robo de tarjetas de débito, los estafadores instalan secretamente dispositivos en cajeros automáticos o terminales de cuota para robar detalles de la maleable e información del PIN. Los skimmers capturan datos mientras una cámara oculta o un teclado superpuesto registran el PIN del legatario. En la mayoría de los casos, estos dispositivos son difíciles de ver porque parecen lectores de tarjetas legítimos.
Holihan sospecha que eso es exactamente lo que le pasó.
“El aliciente de este cliente fue rechazado porque los cargos fueron autorizados con su PIN y verificados mediante una señal telefónica”, dijo JPMorganChase a CBS News New York.
A diferencia del robo de tarjetas de crédito, donde los ladrones roban números de tarjetas de crédito, el fraude con tarjetas de débito no se incluye en la Ley de Fiabilidad en los Préstamos, que ofrece más protección al consumidor. Mientras hablaba con la reportera de CBS Elle McLogan, la abogada principal del Centro Doméstico de Derecho del Consumidor, Carla Sánchez-Adams, compartió cómo eso afecta a los consumidores.
“La ley que se aplica a las tarjetas de crédito, la Ley de Fiabilidad en los Préstamos, es más protectora que la Ley de Transferencia Electrónica de Fondos”, dijo a CBS New York. “Siempre advierto y aconsejo a los consumidores que tienen la capacidad de tener tarjetas de crédito que las utilicen”. realizar pagos porque son mucho más seguros que cualquier otro tipo de cuota”.
Estudiar más: 5 formas de aumentar su patrimonio neto ahora: mejore fácilmente su mecanismo de caudal sin alterar su vida diaria