Imagínese consultar una cuenta olvidada hace mucho tiempo y descubrir que vale varios millones de dólares. Eso es lo que le pasó recientemente a Sarah, una superiora de 50 primaveras de Seattle.
Sarah, quien dice que ha estado educando en casa durante 20 primaveras, revisó su cuenta de beneficios para empleados de un coloso tecnológico donde solía trabajar.
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La cuenta había pasado de al punto que implicar desatiendo a aproximadamente 18 millones de dólares al precio presente de mercado, le dijo a Dave Ramsey durante un episodio fresco de The Ramsey Show. Aunque no reveló qué empresa era, algunos comentaristas especularon que podría ser Nvidia, el coloso tecnológico que ha crecido enormemente en los últimos dos primaveras.
De todos modos, esta repentina multimillonaria dice que “no tiene idea” de qué hacer con su inesperada rendimiento inesperada. Ramsey ofreció algunos consejos.
Tener gran parte de su patrimonio neto invertido en una sola hecho es “aterrador e imprudente”, dice Ramsey. Recomienda deshacerse de algunas de las acciones e trastornar su boleto en otra parte. Sin retención, dada la magnitud de la fortuna, traicionar incluso una fracción de la cuenta probablemente empujaría a Sarah a la categoría impositiva más adhesión.
Sugiere platicar con un planificador fiscal avezado o un asesor de inversiones para minimizar la extracto fiscal. Sin retención, insiste en diversificarse remotamente de una sola hecho lo ayer posible. “Si yo fuera usted, incluso si me cueste poco de boleto, prefiero tener la seguridad que el 20% extra”, le dijo Ramsey.
Según el Servicio de Impuestos Internos, la tasa impositiva más adhesión posible sobre las ganancias de hacienda para alguno en el tramo impositivo más suspensión es del 20%, lo que la convierte en la extracto impositiva (federal) máxima que Sarah enfrentaría. Dependiendo de dónde viva, es posible que asimismo deba enredar impuestos estatales sobre sus ganancias de hacienda. Para Sarah, en el estado de Washington, eso es otro 7%.
Sin retención, las acciones individuales, particularmente en el sector tecnológico, son notoriamente volátiles. Etsy ha perdido un 34% en el transcurso de 2024, por ejemplo, mientras que la empresa matriz de Facebook, Meta Platforms, perdió un enorme 70% de su valencia en 2022.
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