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Los argumentos finales están programados para el miércoles en el pleito de fraude de Nueva York del fundador de Frank Charlie Javice.
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Los fiscales federales dicen que Javice engañó a JPMorgan Chase para respaldar $ 175 millones por su sitio web.
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Sus abogados dicen que JPMC obtuvo lo que quería en el trato, Javice, luego buscó el balón.
Hace cuatro abriles, cuando Charlie Javice comenzó a engreírse de que Frank, su sitio web de ayuda financiera, tenía más de 4 millones de usuarios estudiantiles, las cejas se dispararon entre sus compañeros de trabajo.
“¿En realidad tenemos 4,25 millones de estudiantes?” Charlaron a sus espaldas en la aplicación de correo de la oficina, Slack, durante una reunión de equipo a principios de 2021. “¿Es esto efectivo?” Uno flojo, según la evidencia del gobierno. “¿Por qué siento que es mucho más pequeño?”
Cuando un trabajador de Frank bromeó, “estos parecen números de Charlie”, otro acordó: “Charlie es el rey de encontrar números mágicos jaja”.
Tan pronto como el jueves, un junta federal en Manhattan comenzará a calcular los cargos de fraude y conspiración que conllevan una posible sentencia de prisión de 30 abriles. Los cargos alegan que Javice, de 32 abriles, y su mayor ejecutor de Frank, Olivier Seducir, de 50 abriles, usaron datos falsos para engañar a JPMorgan Chase para comprar el sitio web por $ 175 millones.
Se le pedirá a los jurados que consideren muchos millones de números dispersos en todas las hojas de cálculo, correos electrónicos, mensajes de texto de WhatsApp y mensajes flojos que rodean el acuerdo 2021.
Sin confiscación, en última instancia, un solo “número de Charlie”, y si fue mágico o simplemente incomprendido, estará en el centro de sus deliberaciones.
Ese número es de 4,265.085.
Los fiscales dicen que es lo que Javice finalmente se resolvió cuando, el 8 de julio de 2021, le dijo a los ejecutivos de JPMorgan cuántas personas habían usado el sitio web durante los cuatro abriles anteriores para al menos comenzar a completar una FAFSA o una solicitud gratuita para la ayuda federal para estudiantes.
Javice aseguró a JPMorgan que cada uno de estos usuarios le había entregado a Frank su nombre, patronímico, correo electrónico y número de teléfono, dijeron los fiscales. Dijeron que igualmente le dijo al sotabanco que muchos de ellos igualmente le habían entregado a Frank sus números de Seguro Social, direcciones de viviendas, fechas de salida y detalles sobre sus ingresos, activos en efectivo e inversiones.
Toda esta información podría ser suya si compraran a Frank, se le informó al sotabanco: puntos de datos que podría usar directamente para comercializar tarjetas de crédito y probar cuentas a los estudiantes al eclosión de sus viajes financieros de por vida.
Una diapositiva de un fundador Frank de 60 páginas Frank, Charlie Javice, envió a JPMorgan Chase durante las negociaciones de fusiones de 2021, “4.25 millones de estudiantes confían en Frank por todas sus micción de moneda”.Oficina del Fiscal de EE. UU./Business Insider
Los fiscales alegan que cuando el sotabanco pidió probar el impresionante número, Javice retrocedió, citando la privacidad del adjudicatario y las restricciones de términos de servicio.
Durante las reuniones de un día los días 12 y 13 de julio de 2021, Javice aseguró repetidamente al sotabanco que el número representaba a los usuarios de Efectivo Frank de quienes el sitio web había recopilado al menos nombres, correos electrónicos y números de teléfono.
JPMorgan Chase siguió presionando por prueba.
Entonces Javice y el sotabanco acordaron un compromiso: le enviaría 4,265,085 filas de datos de hojas de cálculo a una compañía de marketing de terceros. La compañía de marketing podría revisar la hoja de cálculo y afianzar al sotabanco que todos los datos estaban allí.
El problema, alegan los fiscales, era que no existía tal hoja de cálculo. Dicen que solo 293,000 usuarios se habían registrado para una cuenta Frank y han enviado sus nombres, correos electrónicos y números de teléfono al sitio web. Muchos de estos titulares de cuentas nunca habían comenzado una FAFSA.
Ansiosos por afianzar el acuerdo, Javice y Seducir no estaban desanimados, argumentaron los fiscales.
Según la incriminación contra ellos, los dos contrataron a una compañía externa para crear una hoja de cálculo falsificado cuyas 4,265,085 filas reflejarían las propiedades estadísticas de esos 293,000 usuarios reales.
Los fiscales federales alegan que este cuadro está atiborrado de números falsos y Javice envió a JPMorgan Chase para ayudar a convencer al sotabanco para que compre su sitio web.Oficina del Fiscal de EE. UU./Business Insider
Los fiscales dicen que esta hoja de cálculo masiva de Excel fue creada por una compañía externa en tres días por $ 18,000 y llena de “datos sintéticos” para obtener la cesión de $ 175 millones.
“Todo fue falsificado”, dijo el fiscal federal Micah Festa Fergenson durante la ojeada de cargos de Javice en abril.
Las partes firmaron un acuerdo de fusión a principios de agosto de 2021. El acuerdo cerró un mes a posteriori. Javice recibió $ 21 millones inmediatos y comenzó a recoger su paquete anual de salario y deducción de medio millón de dólares.
Mientras Javice cortejó a los compradores potenciales para Frank, el sitio web de Ayuda Financiera se jactaba de sus 4.25 millones de usuarios estudiantiles.Oficina del Fiscal de EE. UU./Business Insider
JPMorgan, el sotabanco más ilustre del país, compró Frank sin ver la presencia de la hoja de cálculo, no importa examinar sus números.
En cambio, alegan los fiscales, el sotabanco se basó en la compañía de marketing de terceros de Javice, lo que aseguró que había contado las filas de datos y, de hecho, contaban con 4,265.085.
A posteriori de que cerró la fusión, Javice y Seducir sabían que sus nuevos jefes necesitarían números reales, por lo que, según los fiscales, compraron datos disponibles públicamente para cuatro millones de estudiantes, incluidos nombres, correos electrónicos y números de teléfono, en el mercado despejado por $ 100,000.
Cuando Chase usó los datos para probar una campaña de marketing, “muchos de los correos electrónicos eran viejos y no funcionaron”, dijo Fergenson, el fiscal, en la ojeada de cargos de Javice. “Casi nadie hizo clic en él. Y fue completamente inesperado”.
Un ex empleado de Frank declaró el jueves que más del 30% de los correos electrónicos no eran válidos. Ella dijo que solo el 1% de las personas que recibieron el correo electrónico de Chase verdaderamente hicieron clic para abrirlo.
En última instancia, la prueba de la hoja de cálculo de usuarios de Frank, la hoja de cálculo JPMorgan gastó $ 175 millones para lograr, dio como resultado que 10 personas se inscribieran en una cuenta corriente Chase.
El sotabanco lanzó una investigación interna. El sitio web de Frank fue eliminado. JPMorgan despidió a Javice y Seducir en noviembre de 2022 y los demandó un mes a posteriori.
El futuro abril, la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos anunció la incriminación de Javice. El mismo día, la Comisión de Bolsa y Títulos anunció que había presentado una demanda civil que la acusó de fraude bancario y de títulos, un caso que permanece en prórroga en prórroga de la resolución de su caso penal.
Javice llega a la corte federal en Manhattan.PERSONA ENTERADA
Querían Javice más que sus datos
En los documentos judiciales, declaraciones de transigencia y argumentos a lo liberal de un pleito de un mes, los abogados de Javice han entregado su mano sobre varias defensas que pueden durar a los argumentos de suspensión programados para el miércoles.
Han argumentado que para JPMorgan, Frank Deal se trataba más de apropiarse Javice, una prometedora fortuna de FinTech y Darling de Media, que sus datos.
El emprendedor de microfinanzas había hecho la letanía de “30 bajo 30” de Forbes y, a los 28 abriles, aseguró una reunión individual con Jamie Dimon, el CEO del sotabanco.
JPMorgan contrató a Javice como su directora regente de soluciones estudiantiles porque era una “mujer inexperto increíble”, dijo el abogado defensor José Báez durante las declaraciones de transigencia el mes pasado.
“Vieron poco en Charlie, una inexperto CEO que rompió el techo de vidrio”, dijo Báez, el abogado de Florida que defendió con éxito a Casey Anthony, dijo al junta. “Para eso negoció JPMorgan, y eso es lo que obtuvieron”.
Los abogados defensores igualmente han argumentado que Javice no podría favor tenido la intención de engañar a JPMorgan porque antiguamente de las negociaciones de fusión, había dicho repetidamente en entrevistas y en las páginas de Frank que el sitio web había ayudado a 300,000 estudiantes y sus familias.
Y han argumentado que cuando Javice citó esa figura de 4 millones de usuarios, los ejecutivos de JPMorgan la entendieron.
“La sigla de 4.25 millones fue sobre el tráfico del sitio web basado en las métricas de Google Analytics”, dijo su abogada Kirsten Nelson en una presentación legislativo a principios de este mes.
El CEO de Apollo Total Management, Marc Rowan, testificó el jueves en nombre de Javice que los términos como “adjudicatario”, “cliente” y “visitante” eran generalmente sinónimos.
“Un adjudicatario podría ir y venir casualmente y absorber contenido Frank sin una interacción significativa”, dijo Rowan, uno de los primeros inversores y miembro de la corporación, sobre los millones que habían hecho clic en el sitio web.
Finalmente, la defensa puede argumentar, como lo han hecho en los documentos judiciales, que el sotabanco inventó las acusaciones de fraude para despedir a Javice “por causa” y evitar pagarle un bono de retención de $ 20 millones.
La defensa puede argumentar que JPMorgan mató a Frank a posteriori de una campaña de marketing por correo electrónico que falló no por fraude sino porque JPMorgan Chase era sordo de la Vivientes Z.
Los jóvenes rara vez responden correos electrónicos, dijo el jueves la refrendador de Javice Jennifer Zeitler, ex regente de marketing de Frank. El sotabanco habría tenido mejor suerte enviando mensajes de texto, le dijo al junta el jueves.
“El noventa y nueve por ciento de los mensajes de texto se leen”, testificó. En cambio, “solo estábamos enviando spam a la clan”.
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