Es innegable que Estados Unidos es una potencia económica, pero el director ejecutor de Tesla, Elon Musk, la persona más rica de Estados Unidos y del mundo, está haciendo sonar la emergencia sobre su futuro financiero.
“El país está yendo a la pérdida. Si no tomamos medidas, el dólar no valdrá nadie”, dijo Musk durante una aparición nuevo en el podcast The Joe Rogan Experience.
La emergencia de Musk se centra en la creciente deuda franquista de Estados Unidos, que actualmente asciende a 36,17 billones de dólares. Establecer esta asombrosa deuda tiene un precio elevado: los pagos de intereses por sí solos suponen una presión importante y creciente sobre las finanzas públicas.
“Los pagos de intereses, que ya representan el 23% de todos los ingresos del gobierno… simplemente van a respaldar intereses en este momento, y esa sigla está aumentando continuamente”, explicó Musk. “Así que si no hacemos poco, todo el presupuesto del gobierno pagará intereses; no habrá plata para nadie. No, no habrá plata para la Seguridad Social, no habrá plata para Medicare, nadie. Cerca de allí nos dirigimos. Eso es lo que significa la pérdida”.
Los números pintan un panorama sombrío. En el año fiscal 2024, los intereses de la deuda federal estadounidense ascendieron a 1,1265 billones de dólares, mientras que el gobierno federal recaudó 4,92 billones de dólares en ingresos.
Musk enfatizó la aprieto de la situación: “Estoy mirando los números aquí y pienso, si no hacemos poco, Estados Unidos está terminado”.
Si Estados Unidos técnicamente puede ir a la pérdida es una cuestión complicada porque el gobierno federal no puede acogerse al Capítulo 11 de reorganización por pérdida. En cambio, el Congreso tendría que arriesgarse permitir que el gobierno federal incumpla su deuda; de lo contrario, podría seguir endeudándose mientras haya demanda de bonos gubernamentales por parte de los inversores.
“Técnicamente hablando, el gobierno no puede ir a la pérdida porque sólo prometió entregar una cierta cantidad de dólares; no prometió cuál sería el valencia de esos dólares. Como el valencia de los dólares nunca se especificó, el gobierno puede imprimir lo suficiente para que los dólares pierdan casi todo su valencia. Para el resto de nosotros, el huella es el mismo que el de la pérdida del gobierno”, escriben los coanfitriones del podcast “Words & Numbers”.
En otras palabras, imprimir plata para mantenerse a flote tiene consecuencias importantes, ya que la inflación erosiona el poder adquisitivo del dólar estadounidense. Y si correctamente eso es preocupante, dicen los analistas de mercado de JP Morgan, es posible que no lleguen tan allí como para predecir que el país está “mosca”.
Dicen que la probabilidad de que el país incumpla su deuda sigue siendo “extremadamente disminución”. Esto se debe a que Estados Unidos se beneficia de una “posición única” de transmisión de deuda en su propia moneda (que resulta ser incluso la moneda de reserva total) próximo con una pulvínulo impositiva sólida que puede ayudar a aumentar los ingresos a través de reformas tributarias, si fuera necesario.
Los analistas señalan a Japón como ejemplo. Con una relación deuda/PIB del 228% (casi el doble del endeudamiento de Estados Unidos), sostienen que es en existencia posible que un país evite una crisis fiscal a pesar de una pesada carga de deuda.
Entonces, si la situación es tan crítica como Musk cree, aún está por hallarse, pero de todos modos todavía hay una manera de crear su propio costado positivo. A lo dadivoso de la historia, los inversores inteligentes han opuesto formas de defenderse del impacto de la inflación. El propio Musk destacó esta estructura en 2022, encajado antiguamente de que la inflación alcanzara un longevo de 40 primaveras en EE. UU. “En corriente, es mejor poseer cosas físicas como una casa o acciones de empresas que crees que fabrican buenos productos, que dólares cuando la inflación es adhesión”. aconsejó.
He aquí un vistazo más de cerca a algunos de esos activos antiguamente mencionados.
Cuando la inflación aumenta, el valencia de las propiedades a menudo incluso aumenta, lo que refleja los mayores costos de los materiales, la mano de obra y la tierra. Al mismo tiempo, los ingresos por inquilinato tienden a aumentar, lo que proporciona a los propietarios un flujo de ingresos que se ajusta a la inflación.
Esta combinación hace que los fondos raíces sean una opción atractiva para preservar y aumentar la riqueza cuando el dólar estadounidense está perdiendo su valencia.
En los últimos cinco primaveras, el índice NSA de precios nacionales de viviendas de EE. UU. S&P CoreLogic Case-Shiller ha aumentado más del 50%.
Puede modificar en fondos raíces comprando propiedades de inquilinato y convirtiéndose en propietario. Igualmente puede explorar los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), muchos de los cuales cotizan en bolsas de títulos.
Alternativamente, las plataformas de crowdfunding han facilitado que el estadounidense promedio invierta en propiedades de inquilinato sin la requisito de un suscripción auténtico considerable o la carga de la empresa de la propiedad. Algunas plataformas incluso le permitirán comenzar a obtener ingresos por inquilinato con inversiones tan pequeñas como $100.
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Cambiar en acciones de empresas que “fabrican buenos productos” ha demostrado ser una estructura exitosa durante el nuevo período inflacionario, con el propio Tesla de Musk como ejemplo destacado.
Los innovadores y populares vehículos eléctricos de Tesla han permitido a la compañía dominar el creciente mercado de vehículos eléctricos en EE. UU. Este éxito se ha traducido en importantes recompensas para sus accionistas: las acciones de Tesla se han disparado más de un 1.500 % en los últimos cinco primaveras.
Otro ejemplo es Apple, una empresa cuyo producto hado, el iPhone, controla la madurado parte del mercado estadounidense de teléfonos inteligentes. La capacidad de Apple para ofrecer constantemente productos deseables incluso ha transmitido sus frutos a los inversores. En los últimos cinco primaveras, las acciones de Apple han subido un 260%.
Por supuesto, las acciones son inherentemente volátiles y el desempeño pasado no es aval de resultados futuros. Para el inversor medio, el propio Oráculo de Omaha Warren Buffett ha abogado durante mucho tiempo por una estructura más sencilla: “En mi opinión, para la mayoría de la comunidad, lo mejor que pueden hacer es poseer el fondo indexado S&P 500”.
Este enfoque sencillo brinda a los inversores exposición a 500 de las empresas más grandes de Estados Unidos en diversas industrias, brindando una exposición diversificada sin la requisito de un monitoreo constante o negociación activa.
La belleza de esta estructura radica en su accesibilidad: cualquiera, independientemente de su riqueza, puede aprovecharla. Incluso las cantidades pequeñas pueden crecer con el tiempo, y algunas aplicaciones incluso le permiten modificar en un ETF del S&P 500 con su cambio sobrante, lo que hace que sea más obediente que nunca originar riqueza próximo con la élite financiera mundial.
Cuando se proxenetismo de preservar la riqueza y combatir la inflación, pocos activos han resistido la prueba del tiempo como el oro.
El atractivo del oro es sencillo: los bancos centrales no pueden imprimir el metal amarillo en cantidades ilimitadas como el plata fiduciario. Y como su valencia no está mezclado a ninguna moneda o heredad en particular, el oro podría cumplimentar protección durante períodos de incertidumbre económica, o en el tipo de tablas de colapso del dólar que Musk tiene en mente.
A medida que la inflación erosiona el poder adquisitivo de los billetes, el atractivo del oro como reserva estable de valencia suele crecer, lo que eleva la demanda. En 2024, los precios del oro aumentaron un 27%, superando los 2.600 dólares la guepardo.
Schiff cree que esto es sólo el principio. “Si el oro puede ocurrir de 20 dólares la guepardo a 2.600 dólares la guepardo, puede ocurrir de 2.600 dólares a 26.000 dólares, o incluso a 100.000 dólares. No hay contorno porque, una vez más, el oro no está cambiando: es el valencia del dólar el que está disminuyendo”, afirmó recientemente.
A los precios actuales, una subida a 100.000 dólares representaría una asombrosa delantera de más del 3.700%.
Es obediente modificar en oro hoy en día. Los inversores pueden comprar lingotes de oro, poseer acciones de empresas mineras de oro, modificar en ETF de oro e incluso servirse posibles ventajas fiscales a través de una cuenta IRA de oro.
Este artículo proporciona nadie más información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin aval de ningún tipo.
