Bill Erpenbeck: ex desarrollador de NKY liberado de prisión
El ex desarrollador de NKY, Bill Erpenbeck, que defraudó a millones de personas, está fuera de prisión.
Imagínese esto: su jefe los lleva a usted y a sus compañeros de trabajo a un viaje a Aruba. Llegas a un restaurante, donde tu jefe te recibe con una botella de tequila y una taza de cerveza mientras suena música reggae de fondo.
Como rito de iniciación, puedes optar por que te sirvan tequila directamente en la boca o que te arrojen cerveza en la cabeza.
Así era trabajar para Bill Erpenbeck, le dijo un ex empleado a The Enquirer hace años.
Erpenbeck ofreció a los empleados otros beneficios, como palcos para eventos deportivos, acceso a un avión de la empresa y un condominio para escapadas en Myrtle Beach, Carolina del Sur.
Les dejó usar la cama de bronceado en su casa de Crestview Hills, valorada en 1,3 millones de dólares, de la que era propietario junto con un condominio en Florida, autos de lujo y un yate.
¡Y ese crucero anual!
Al último, en 2001, asistieron casi 170 empleados, cónyuges e invitados, comenzando con una noche en el Barrio Francés y luego siete días en Jamaica, Puerto Rico, las Islas Caimán y México.
Le costó a la empresa casi 300.000 dólares.
Al año siguiente, Erpenbeck había dimitido como presidente de la empresa de desarrollo inmobiliario que había creado apenas ocho años antes, y el personal se redujo a 10 empleados.
El llamativo empresario, conocido por obligar prácticamente a sus empleados a cantar su canción favorita, “American Pie”, terminó cumpliendo más de 20 años de prisión después de defraudar a clientes, socios comerciales y bancos por millones de dólares.
Fue liberado de una prisión de Florida el 24 de mayo y probablemente había estado viviendo en un centro de rehabilitación desde 2021, según LINK nky. Se desconocen su paradero actual y sus planes, y The Enquirer no pudo comunicarse con él ni con sus familiares para hacer comentarios. Pero una década de artículos del Enquirer –en su mayoría de ex reporteros del Enquirer, James McNair y Pat Crowley– exponen su dramático ascenso y caída. Aquí hay un resumen del día en que la música murió para Bill Erpenbeck y quién quedó atrapado en sus crímenes.
Las tres personas a conocer.
Tres personas son clave en este escándalo: los hermanos Lori y Bill Erpenbeck y su padre Tony Erpenbeck.
Bill Erpenbeck, que ahora tiene 63 años, fue cofundador y presidente de Erpenbeck Co. y cabecilla de los planes criminales.
A finales de la década de 1990 y principios de la de 2000, fue un destacado desarrollador de tercera generación con raíces en su ciudad natal.
Asistió a la escuela primaria St. Pius X en Edgewood. Jugó béisbol y fútbol americano en la escuela secundaria católica Covington, que lo incluyó en su salón de la fama en 2001. Jugó tres temporadas de béisbol en la Universidad Northern Kentucky y solía ostentar el récord escolar de promedio de rendimiento ganado más bajo durante una temporada. en 1,77.
Creó un círculo social con políticos, dueños de negocios y otras personas influyentes del Gran Cincinnati con su popularidad y sus lujosas fiestas.
Cuando estalló el escándalo, estaba casado y tenía tres hijos.
Tony Erpenbeck, el padre de Bill, también se dedicaba al negocio de la construcción de viviendas.
Durante la investigación sobre la empresa, Tony intentó convencer a su hija Lori Erpenbeck de que asumiera más responsabilidad por los crímenes para proteger a Bill.
Cuando fue encarcelado por ese crimen, Tony intentó contratar a un sicario para matar a las personas que lo pusieron tras las rejas.
Sus cinco hijos trabajaron o prestaron servicios legales en Erpenbeck Co.
Lori Erpenbeck era el director de su departamento de contabilidad.
Se declaró culpable de un cargo de fraude bancario en 2003 y fue sentenciada a 366 días de prisión después de cooperar con agentes del FBI en una operación que llevó a Tony y Bill a la cárcel.
Su padre y su hermano no trataron bien a Lori. Se informa que Tony le enseñó incorrectamente que las mujeres son “sirvientes” a los hombres y le dijo que ella “no era lo suficientemente buena, ni lo suficientemente bonita, ni lo suficientemente fuerte ni lo suficientemente inteligente para hacer nada”.
¿Que hicieron?
Bill Erpenbeck creó Erpenbeck Co. en 1993 con otros miembros de su familia y parecía un éxito.
En 2000, recaudó 84 millones de dólares en ventas y fue el cuarto desarrollador más grande en el Gran Cincinnati, según Builder Magazine.
Pero cuando se publicó esa clasificación, había un secreto en Erpenbeck Co.
En 1999, alguien de la empresa inició una ola de delitos que duró tres años y defraudó decenas de millones de dólares a bancos, subcontratistas y posibles propietarios de viviendas.
Básicamente, Bill Erpenbeck y sus empleados desviaron cheques que los propietarios emitieron a bancos o contratistas para cubrir los costos de cierre a cuentas bancarias de Erpenbeck Co. en el Peoples Bank of Northern Kentucky.
Cuando la compañía comenzó a incumplir los pagos a sus prestamistas, Erpenbeck ganó ventaja porque era un tipo carismático que llevaba a la gente a cruceros con todo incluido y pagaba cuentas caras en lo que entonces era el restaurante Waterfront de Jeff Ruby.
Cuando suficientes personas se dieron cuenta de que nunca recibieron los títulos de sus viviendas y suficientes prestamistas se dieron cuenta de que no les pagarían en el corto plazo, el FBI comenzó a investigar.
Erpenbeck se mudó a Fort Meyers, Florida, a mediados de 2002 en medio de la investigación del FBI. Continuó gastando generosamente en vacaciones y actividades extracurriculares.
Se declaró culpable de fraude bancario en 2003 y fue a prisión al año siguiente.
Viviendas abandonadas, amenazas de ejecución hipotecaria, trabajadores no remunerados
El alcance de los crímenes de Erpenbeck Co. fue amplio bajo Bill Erpenbeck.
Sus acreedores se quedaron con más de $100 millones en facturas impagas y reclamos legales, dijo la cobertura en ese momento. Desvió más de 24 millones de dólares en cheques a cuentas bancarias de la empresa y dejó otras deudas sin liquidar, informaron las historias.
Los compradores de casas Erpenbeck sin terminar las abandonaron. Otros vivían en barrios con calles sin terminar, materiales de construcción desechados y agujeros peligrosamente profundos donde se suponía que debían ir los cimientos.
Las personas que gastaron los ahorros de toda su vida en casas descubrieron que en realidad no tenían títulos de propiedad. Mucha gente se enfrentó a una ejecución hipotecaria.
Las empresas de subcontratación y otros trabajadores nunca recibieron miles de dólares. Algunos cerraron.
Un grupo de ocho bancos perdió 33,9 millones de dólares a favor de Erpenbeck.
El Banco Popular del Norte de Kentucky terminó pagando 16,8 millones de dólares para eliminar embargos preventivos de más de 200 viviendas. Finalmente fue adquirido por el Banco de Kentucky.
Pero la historia no terminó ahí.
El cable del FBI: los hombres de Erpenbeck intentan que Lori cargue con la culpa
En 2004, Lori Erpenbeck aparentemente estaba harta de su familia. Ella ya sabía que su hermano Bill había pensado en matarla.
Entonces, cuando su padre Tony le ofreció darle $500 por su cumpleaños y luego centró la conversación en su testimonio sobre Bill, ella se mantuvo firme.
No, ella no mentiría bajo juramento.
Lori le contó a su abogado sobre la conversación y el FBI se enteró. Ella accedió a usar un micrófono para capturar información.
Durante los días siguientes, se reunió con su padre y Bill mientras intentaban convencerla de aceptar una historia falsa: que ella inició el fraude para ayudar al flujo de caja de la empresa y se metió en problemas. Luego dejó que Bill asumiera la responsabilidad.
El FBI pronto arrestó a ambos hombres.
Dos meses después, Bill fue sentenciado a una pena de prisión unas 30 veces más larga que la de su hermana.
Tony tenía 69 años cuando fue arrestado a principios de 2004 y no llevaba bien la prisión.
Entonces buscó venganza.
Los golpes millonarios propuestos
Tony Erpenbeck había estado en una prisión médica federal en Lexington durante solo unos meses cuando intentó contratar a alguien para asesinar y secuestrar a las personas relacionadas con ponerlo a él y a su hijo tras las rejas.
Quería que mataran al entonces juez federal de distrito S. Arthur Spiegel y a la entonces fiscal adjunta jubilada Kathleen Brinkman. Tony también apuntó a los hijos de un agente del FBI. Le dijo a un posible sicario que enterrara a los tres hijos del agente en un ataúd con galletas saladas, agua y una tubería de aire durante 10 días.
Reclutó a un compañero recluso a punto de salir de prisión para cometer los crímenes. Pero el recluso delató a Erpenbeck y usó un micrófono para el FBI.
La grabación captó a Tony Erpenbeck ofreciéndose a pagar primero al falso sicario 500.000 dólares en acciones de oro. Luego, Erpenbeck planeó pagarle al hombre otros 500.000 dólares de cuentas extraterritoriales en las Islas Caimán después de que la noticia de los secuestros llegara a los periódicos.
En el tribunal, Erpenbeck subió al estrado y dijo que la brutalidad de la vida en prisión lo llevó a solicitar crímenes de venganza, pero que nunca tuvo la intención de llevarlos a cabo.
Fue declarado culpable de múltiples delitos graves y sentenciado a otros 20 años de prisión. Murió a los 84 años el 16 de diciembre de 2018, según el sitio web de la Oficina Federal de Prisiones.
¿Quién más cayó en este esquema?
Si bien los Erpenbeck son las figuras más conocidas del caso, otras cuatro personas también cumplieron condena en prisión.
John Finnan y Marc Menne dirigieron el ahora desaparecido Peoples Bank of Northern Kentucky en los años del escándalo. Finnan fue presidente y cofundador, mientras que Menne fue vicepresidente ejecutivo.
Se vieron obligados a dejar sus puestos en el banco cuando la junta descubrió que habían dirigido un negocio paralelo llamado Jams Properties LLC que compraba casas modelo de Erpenbeck Co.
Finnan y Menne también hicieron préstamos excesivos a Erpenbeck Co. sin informar a su junta directiva y alentaron a otros bancos a prestar dinero a la empresa.
Se declararon culpables de delitos graves por fraude bancario y robo por parte de un funcionario bancario. Finnan pasó cinco años y tres meses en prisión. Menne cumplió cuatro años y tres meses tras las rejas.
Michelle Marksberry era una ex empleada de Erpenbeck Co. que, durante tres años, estuvo involucrada en 295 transacciones de venta de viviendas que estafaron a personas con millones.
Ella era la agente de cierre de la empresa y enviaba los cheques involucrados en los crímenes. Se declaró culpable de un cargo de fraude bancario y cooperó con los investigadores para recibir una sentencia de dos años.
La séptima persona que fue a prisión fue arrestada en 2009.
$250,000 en el green
Bill Erpenbeck perdió miles de dólares cuando delató a su propio amigo en 2009.
Le dijo a un agente del FBI que su ex vecino Steven Michael Skidmore enterró unos 250.000 dólares para él junto al tercer tee de salida del campo de golf Summit Hills Country Club. La casa de Bill solía tener vista al club privado.
Skidmore les dijo a los funcionarios del FBI varias veces que no sabía nada sobre los rumoreados activos ocultos de Erpenbeck.
Más tarde ese verano, el FBI reclutó al hermano de Bill, Jeff Erpenbeck, para que usara un micrófono y grabara a Skidmore mientras hablaba sobre el dinero.
El 1 de octubre de 2009, el FBI llevó una retroexcavadora al prestigioso campo de golf y desenterró una hielera azul deteriorada con lados blandos que contenía dinero.
Skidmore fue sentenciado a un año y cuatro meses de prisión federal.