La sucursal Trump planea despedir al menos al 40% de los trabajadores de la Establecimiento Federal de Vivienda (FHA), según un mensaje de Bloomberg.
La FHA es solo el extremo objetivo del Sección de Eficiencia del Gobierno de la Establecimiento Trump (DOGE).
La FHA proporciona un seguro hipotecario sobre préstamos para personas que de otro modo no calificarían para uno correcto a puntajes de crédito bajos o ingresos insuficientes. Los cortaduras podrían tener bienes de dominio para los compradores de viviendas que esperan saltar a un mercado inmobiliario ya suave, según los expertos.
Levi Rodgers, propietario de la red de préstamos VA, que se especializa en préstamos para veteranos, cree que la purga podría relajarse en un mercado ya helado. Las tasas de interés que rondan cerca del 7 por ciento en los últimos meses han disminuido la demanda entre los compradores.
“Los despidos de esta escalera podrían desencadenar retrasos automáticos de procesamiento, y los tiempos de obstrucción de la FHA y las aplicaciones podrían sobrellevar más tiempo”, dice Rodgers. Los préstamos convencionales podrían beneficiarse porque los vendedores podrían comenzar a nominar el financiamiento convencional para su cambio más rápido.
Pero una FHA ahuecada podría afectar más a los prestatarios marginales, dice Rodgers.
“Con menos suscriptores, los requisitos de préstamo más estrictos todavía están sobre la mesa, y los consumidores calificados marginales podrían tener que tener calificaciones crediticias más altas o más ahorros para la aprobación”, dice Rodgers.
Adicionalmente de impactar a los prestatarios marginales, dice Rodgers, los productos más nuevos de la FHA, como los subsidios de suscripción auténtico o la refinanciación simplificada, podrían sobrellevar más tiempo implementarse, dejando a algunos propietarios futuros con alternativas más costosas.
“Esta reducción del personal aporta un categoría de incertidumbre a la mezcla y podría complicar la elaboración de financiamiento respaldado por la FHA para quienes dependen del software”, dice Rodgers.
Luke Siegel, fundador y CEO de la compañía residencial de Door Raydoor, teme que el impacto en la demanda sea significativo.
“Podría ver estos retrasos en gran medida que impactan la demanda, específicamente para las casas de nivel de entrada”, dice Siegel, y agrega que si los préstamos de la FHA tardan más en procesarse o ser más difíciles de obtener, muchos compradores se verán obligados a explorar el financiamiento periódico.
“Adicionalmente de eso, los vendedores que dependen de los compradores respaldados por la FHA pueden malquistar plazos de obstrucción prolongados, lo que podría conducir a ajustes de precios o una viejo competencia de los compradores con financiamiento convencional”, dice Siegel, y señala que es demasiado temprano para evaluar el impacto total.
“Los compradores de vivienda deberían estar absolutamente preparados para la desaceleración en el proceso y les recomendaría que trabajen en estrecha colaboración con los prestamistas para explorar las opciones de financiamiento”, dice Siegel.
Para las últimas informativo, Facebook, Gorjeo e Instagram.