Entre el 80% y el 90% de los jubilados dependen de sus ingresos del Seguro Social, de alguna forma, para datar a fin de mes, razón por la cual la revelación anual del COLA del Seguro Social es tan esperada.
Los aranceles de Donald Trump están teniendo un impacto inflacionario modesto en los precios internos, lo que se prórroga que impulse el COLA de 2026 para los beneficiarios del Seguro Social.
Sin secuestro, un par de factores harán que sea difícil, si no absolutamente difícil, que los jubilados disfruten del impacto total del aumento previsto para el próximo año.
El bono de Seguro Social de $23,760 que la mayoría de los jubilados pasan por parada por completo ›
En teoría, error menos de una semana para el gran día para los más de 70 millones de beneficiarios tradicionales del Seguro Social. Dependiendo de si el vallado del gobierno federal retrasa o no la publicación de datos esencia (que abordaré en un momento), se prórroga que la Empresa de la Seguridad Social (SSA) anuncie el tan esperado ajuste por costo de vida (COLA) el 15 de octubre.
Según casi un cuarto de siglo de encuestas anuales de Gallup, los ingresos del Seguro Social son más que un simple cheque mensual. Para entre el 80% y el 90% de los jubilados, representa una forma de ingreso necesaria que les ayuda, de alguna forma, a cubrir sus gastos. Es de gran importancia memorizar cuánto recibirán los trabajadores jubilados el próximo año.
Pero el aumento del próximo año no se parecerá a carencia que hayamos presenciado antiguamente. Adecuado a la política comercial y arancelaria recientemente implementada por el presidente Donald Trump, estimaciones independientes pronostican una especie de “impulso de Trump” para el COLA 2026 del Seguro Social.
El presidente Trump pronunciando comentarios. Fuente de la imagen: Foto oficial de la Casa Blanca de Joyce N Boghosian, cortesía de los Archivos Nacionales.
En su forma más simple, el ajuste por costo de vida del Seguro Social está diseñado para ayudar a los beneficiarios a mantenerse al día con las presiones inflacionarias a las que se enfrentan. Si el costo de una gran canasta de ingresos y servicios aumenta un 3%, los beneficios incluso tendrían que aumentar en el mismo porcentaje para evitar una pérdida de poder adquisitivo. Aquí es donde entra en equipo el COLA del Seguro Social.
A partir de 1975, el Índice de Precios al Consumidor para Asalariados y Trabajadores de Oficina Urbanos (CPI-W) se convirtió en la medida inflacionaria que permitió que los COLA casi anuales pasaran a los beneficiarios. Este índice tiene más de 200 categorías de compra diferentes, cada una de las cuales tiene sus propias ponderaciones porcentuales únicas. Esto permite que el IPC-W se exprese como una monograma única cuando la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS) lo informa mensualmente para determinar si los precios, en conjunto, aumentan (inflación) o disminuyen (deflación).
Sin secuestro, sólo las lecturas del IPC-W del tercer trimestre (julio, agosto y septiembre) se tienen en cuenta en el cálculo del COLA. Si la leída promedio del IPC-W del tercer trimestre del año en curso es maduro que la del período comparable del año preliminar, se ha producido inflación y los cheques de la Seguridad Social aumentarán.
La diferencia porcentual año tras año en las lecturas promedio del IPC-W del tercer trimestre, redondeada a la décima por ciento más cercana, equivale al ajuste por costo de vida transferido a los beneficiarios.
El problema potencial en este momento es que el documentación de inflación de septiembre del BLS es la última aposento del rompecabezas necesaria para calcular el COLA 2026 del Seguro Social. Regalado que la mayoría de los datos económicos no se informaron durante el vallado del gobierno federal, es posible que esta publicación de datos del BLS y, por lo tanto, el anuncio del COLA del Seguro Social, se retrase indefinidamente.
La tasa de inflación predominante ha aumentado modestamente desde que entraron en vigor los aranceles de Trump. Datos de la tasa de inflación de EE. UU. por YCharts.
Cuando el BLS documentación los datos de inflación de septiembre, ya sea el 15 de octubre o en una vencimiento posterior, los más de 70 millones de beneficiarios tradicionales del Seguro Social, que incluyen trabajadores jubilados, trabajadores con discapacidades y beneficiarios sobrevivientes, buscarán otro “aumento” superior al promedio, y deberían conseguirlo.
Tras una expansión histórica de la propuesta monetaria estadounidense durante la pandemia de COVID-19, los COLA del Seguro Social se dispararon. Desde 2022 hasta 2025, los beneficiarios observaron que sus pagos mensuales aumentaron un 5,9%, 8,7%, 3,2% y 2,5%, respectivamente. Esto se compara con un aumento promedio del 2,3% desde 2010 hasta 2025.
Según dos estimaciones independientes, se prevé que el aumento de 2026 sea muy superior a este promedio de 16 abriles. El especie no partidista de defensa de las personas mayores, la Senior Citizens League (TSCL), pronostica un COLA del 2,7% para el próximo año. Mientras tanto, Mary Johnson, analista de políticas de Seguridad Social y Medicare, pide un aumento tenuemente maduro del 2,8% en los pagos en 2026. Un COLA del 2,7% al 2,8% equivale a entre $54 y $56 adicionales por mes para el trabajador retirado promedio.
Ambas estimaciones comparten dos utensilios comunes. En primer ocupación, los pronósticos de TSCL y Johnson implican un momento propio del primero de este siglo. Si uno de estos dos pronósticos resulta preciso, sería la primera vez desde 1997 que cinco COLA consecutivos alcancen o superen el 2,5%. Desde 1988 hasta 1997, los pagos de los beneficiarios aumentaron entre un 2,6% y un 5,4% cada año.
El otro tema global de estas dos estimaciones independientes es que la política comercial y arancelaria del presidente Trump los ha elevado modestamente.
A principios de abril, el presidente presentó su política comercial, que implicaba un tarifa completo del 10%, así como “aranceles recíprocos” más altos para docenas de países que se consideraba que tenían balanzas comerciales adversas con Estados Unidos. Aunque el tarifa original de Trump ha sido descompuesto considerablemente por los acuerdos y ajustes anunciados desde principios de abril, se prórroga que tenga un aumento en la tasa de inflación predominante y, por lo tanto, en el ajuste por costo de vida del Seguro Social.
En ¿Los aranceles de importación protegen a las empresas estadounidenses?cuatro economistas de la Reserva Federal de Nueva York, que escribieron para Liberty Street Economics, examinaron la política arancelaria de Donald Trump en torno a China de 2018-2019 para determinar su impacto en las empresas y las acciones estadounidenses. Estos economistas se centraron específicamente en la error de diferenciación pagada entre los aranceles a la producción y a los insumos como un problema para las empresas estadounidenses.
Un tarifa de producción es un derecho que se aplica a un producto terminado importado al país. Mientras tanto, un tarifa a los insumos es un impuesto adicional que se aplica a un adecuadamente utilizado para completar la fabricación de un producto en el país. Los aranceles a los insumos corren el peligro de hacer que los productos estadounidenses sean menos competitivos en cuanto a precios y pueden aumentar los precios internos. Es probable que de aquí provenga el modesto “impulso de Trump” en los beneficios de la Seguridad Social.
Fuente de la imagen: Getty Images.
Si adecuadamente un botellín año consecutivo con un COLA por encima del promedio, gracias en parte a la política comercial del presidente Trump, puede parecer excelente en el papel, no pasa la prueba de olfateo una vez que se profundiza en la superficie.
Uno de los mayores obstáculos que se prórroga que enfrenten los beneficiarios de época destacamento el próximo año es un aumento sobresaliente en la prima de la Parte B de Medicare. La Parte B es el segmento de Medicare que maneja los servicios para pacientes ambulatorios y su prima a menudo se deduce automáticamente del cuota mensual de los afiliados duales (trabajadores jubilados que reciben un beneficio del Seguro Social y que están inscritos en Medicare tradicional).
Tanto en 2024 como en 2025, la prima de la Parte B aumentó un 5,9%, lo que ya es considerablemente más parada que los COLA del 3,2% y el 2,5% que se repartieron en esos abriles. Según el Noticia de los Fideicomisarios de Medicare de 2025 presentado a mediados de junio, se proyecta que la prima mensual de la Parte B aumentará un 11,5% a $206,20 en 2026. Sería la octava vez en el postrero cuarto de siglo que la prima de la Parte B ha aumentado en un porcentaje de dos dígitos año tras año.
Si esta estimación resulta precisa, es casi seguro que reduciría el impacto del COLA del Seguro Social para la mayoría de los afiliados duales el próximo año.
Otro problema para los beneficiarios es que el IPC-W no les está haciendo ningún valenza. Como su nombre completo lo muestra, es un índice que rastrea los costos que enfrentan “los asalariados urbanos y los trabajadores administrativos”. La mayoría de los asalariados y trabajadores administrativos urbanos no son jubilados ni reciben actualmente un beneficio del Seguro Social.
Según datos de la SSA, el 87% de los beneficiarios tradicionales del Seguro Social tienen 62 abriles o más. Las personas mayores gastan un porcentaje maduro de su presupuesto en alojamiento y servicios de atención médica que los estadounidenses en época sindical. Sin secuestro, el CPI-W no proporciona una ponderación adicional a estas categorías, lo que ha llevado a una pérdida constante de poder adquisitivo de los ingresos de la Seguridad Social desde que comenzó este siglo.
Ni siquiera un impulso de Trump ayudará a los jubilados a aventajar este círculo aparentemente sin salida en 2026.
Si es como la mayoría de los estadounidenses, tiene algunos abriles (o más) de retraso en sus ahorros para la subvención. Pero un puñado de poco conocidos “Secretos de la Seguridad Social” podría ayudar a avalar un aumento en sus ingresos de subvención.
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El ajuste por costo de vida (COLA) del Seguro Social para 2026 incluirá un “impulso Trump” relacionado con las tarifas: esto es lo que puede esperar adicional fue publicado originalmente por The Motley Fool
