Crear una cartera llena de acciones con dividendos de ingreso calidad que paguen lo suficiente para cubrir sus gastos esenciales durante la subvención es un gran objetivo para muchos inversores.
Los pagadores de dividendos de calidad todavía tienden a aumentar sus dividendos cada año, compensando con creces la inflación la maduro parte del tiempo. Eso significa que si puede difundir un ingreso anual lo suficientemente conspicuo como para jubilarse utilizando exclusivamente dividendos, es posible que pueda evitar entregar cualquiera de sus acciones. Sin duda, sus herederos le agradecerán una cartera generadora de ingresos muy generosa cuando finalmente se la transmita a ellos.
Por fortuna, no es necesario acaecer horas investigando acciones con dividendos para nominar una o dos empresas de calidad para comprar cada mes. Alterar constantemente en un fondo cotizado en bolsa (ETF) simple y reinvertir los dividendos podría dar como resultado una cartera masiva con el tiempo que le pagará decenas de miles de dólares cada año. Esta simple logística podría convertir una inversión mensual de $200 en $25,000 en ingresos por dividendos anuales para inversionistas pacientes.
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Las grandes acciones de dividendos tienen un historial de cuota relativamente espléndido, aumentan constantemente sus dividendos y tienen los medios financieros para seguir incrementándolos en los abriles venideros. Por eso el ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab(NYSEMKT: SCHD) Es un fondo muy atractivo para inversores que buscan acciones con crecimiento de dividendos.
El fondo sigue el Dividendo Dow Jones EE.UU. 100Índiceque selecciona 100 acciones emitidas por empresas estadounidenses con una trayectoria de 10 abriles pagando dividendos. Adicionalmente de eso, cada empresa produce un esforzado flujo de caja que cubre con creces la deuda y los pagos a los accionistas, lo que garantiza que puedan seguir recaudando pagos. Esos criterios lo diferencian de otros ETF de dividendos, que podrían inclinarse acciones basándose exclusivamente en el rendimiento o el crecimiento de los dividendos sin preocuparse por posibles recortaduras de pagos en el futuro cercano.
El ETF Schwab US Dividend Equity está atiborrado de grandes empresas. Sus 10 principales participaciones (y sus rendimientos de dividendos a plazo) son:
Pfizer (6,4%)
abbvie (3,6%)
Coca-cola (3,2%)
sistemas cisco (2,7%)
roca negra (2%)
Bristol-Myers Squibb (4,4%)
Instrumentos de Texas (2,8%)
Comunicaciones de Verizon (6,8%)
amgen (3,7%)
PepsiCo (3,7%)
Algunas acciones con dividendos de detención rendimiento se encuentran entre las principales tenencias del ETF, pero el rendimiento está allá de ser la métrica más importante para ponderar el fondo. La mayoría de las principales tenencias tienen rendimientos muy por debajo de lo que se podría obtener de los bonos del Hacienda, pero tienen un gran potencial para aumentar esos pagos con el tiempo. Una movimiento con un gran crecimiento de dividendos podría rendir mucho más a espléndido plazo que simplemente inclinarse inversiones con el maduro rendimiento flagrante.
El fondo Schwab tiene un índice de gastos de sólo el 0,06%, lo que lo convierte en una de las formas más sencillas y rentables de cambiar en una variedad de acciones con gran crecimiento de dividendos.
Datos de YCharts.
Si adquisición constantemente $ 200 en el ETF Schwab US Dividend Equity cada mes, eventualmente tendrá una cartera considerable. Y si reinvierte automáticamente los dividendos hasta que esté vivo para comenzar a radicar de su cartera, debería obtener excelentes rendimientos.
El ETF tiene un rendimiento anual del 13,6% desde su creación en 2011. Es poco probable que esto continúe; Los últimos 13 abriles han sido algunos de los mejores en la historia del mercado de títulos.
Históricamente, el S&P 500 rinde más o menos del 10% anual. Las grandes acciones maduras que pagan dividendos podrían tener una rentabilidad levemente beocio, en promedio. Los inversores todavía tendrán que tener en cuenta la carga fiscal superior a la media sobre las acciones de dividendos, por lo que el fondo podría crecer más o menos de un 9% anual (al reinvertir dividendos).
El ETF todavía tiene un rendimiento de distribución del 3,3% durante los últimos 12 meses. Eso todavía puede disminuir con el tiempo. Esto se debe a que la Reserva Federal actualmente está buscando compendiar las tasas de interés en los próximos abriles, lo que podría trasladarse a los rendimientos de los dividendos (como resultado de que más inversionistas transfieran haber a acciones y hagan subir los precios de las acciones). Una rentabilidad por dividendo del 3% puede ser una estimación conservadora a espléndido plazo.
Alterar $200 por mes según los supuestos mencionados anteriormente (incluida la reinversión de dividendos) generará los siguientes rendimientos teóricos con el tiempo:
Al final del año…
Valencia de la cartera
Dividendos anuales
1
$2,499
$75
5
$14,948
$448
10
$37,946
$1,138
15
$73,331
$2,200
20
$127,776
$3,833
25
$211,546
$6,346
30
$340,436
$10,213
35
$538,749
$16,162
40
$843,879
$25,316
Cálculos por autor.
La tabla susodicho es meramente hipotética. Cualquiera que tenga un poco de experiencia con las acciones sabe que no suben en columna recta todos los meses. Como resultado, los rendimientos reales serán muy diferentes a los de la tabla susodicho. Dicho esto, cuanto más espléndido sea su horizonte de inversión, es más probable que los resultados del mundo vivo sean similares a los resultados teóricos.
Otra consideración es que 25.000 dólares no valdrán tanto en 40 abriles como valen hoy. La inflación irá mermando el valía del dólar con el tiempo.
Incluso con una modesta inflación anual promedio del 2%, 25.000 dólares en el interior de 40 abriles no valdrán la medio de lo que valen hoy. Si su objetivo es $25,000 en dólares de hoy, necesitará duplicar su inversión.
Encontrará esos desafíos en cualquier gimnasia de planificación de inversiones a espléndido plazo. Es importante permanecer flexible y ajustar su logística con el tiempo para comprobar de alcanzar sus objetivos.
Pero a partir de hoy, puede construir una pulvínulo sólida para pagos masivos de dividendos en el futuro invirtiendo constantemente en el ETF Schwab US Dividend Equity cada mes.
Ayer de comprar acciones del ETF Schwab US Dividend Equity, considere lo próximo:
El Asesor de acciones abigarradas y tontas El equipo de analistas acaba de identificar lo que creen que son los 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora… y el ETF Schwab US Dividend Equity no era uno de ellos. Las 10 acciones que hicieron el corte podrían producir retornos monstruosos en los próximos abriles.
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Adam Levy no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda AbbVie, Bristol Myers Squibb, Cisco Systems, Pfizer y Texas Instruments. The Motley Fool recomienda Amgen y Verizon Communications. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Cómo $200 por mes pueden difundir $25,000 en ingresos por dividendos anuales fue publicado originalmente por The Motley Fool
