Puede resultar un poco desalentador ser un inversor en dividendos hoy en día, cubo que el S&P 500 índice (SNPINDEX: ^GSPC) tiene un pequeño rendimiento del 1,2%. Sin confiscación, eso no significa que no pueda encontrar formas sencillas de aumentar los ingresos que genera su cartera. Dos de las mejores maneras en este momento son ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab(NYSEMKT: SCHD) y el Portafolio SPDRETF de detención dividendo del S&P 500(NYSEMKT: SPYD). He aquí por qué.
La rentabilidad por dividendo del índice S&P 500 es extremadamente desestimación hoy en día, pero es importante entender por qué es así. La cuestión universal es que el índice está diseñado para seguir el mercado en universal con una cartera de acciones estadounidenses que son grandes y representativas de la pertenencias en universal.
Hay dos conclusiones de eso.
Fuente de la imagen: Getty Images.
Primero, el mandato del índice no es el ingreso. De hecho, el mandato es tan amplio que el índice inherentemente posee acciones que no pagan dividendos y otras que tienen dividendos muy bajos. Por lo tanto, el primer paso para encontrar una mejor opción para los buscadores de rendimiento es sobrevenir a un fondo cotizado en bolsa (ETF) que siga un índice centrado en los ingresos.
En segundo circunscripción, un pequeño número de grandes empresas están impulsando el rendimiento en este momento, lo que está generando dinámicas extrañas en otras áreas. Donado que los llamados “Siete Magníficos” tienen rendimientos bajos o nulos, un índice ponderado por capitalización de mercado como el S&P 500 seguramente tendrá un rendimiento de dividendos bajo.
Esto no significa que el índice S&P 500 sea defectuoso y que los inversores deban mantenerse alejados de él. Es sólo para resaltar que si rebusca ingresos, debe adoptar un enfoque más matizado.
Con un rendimiento de aproximadamente el 3,6%, el ETF Schwab US Dividend Equity ofrece aproximadamente tres veces los ingresos del índice S&P 500. Es un buen principio, pero este ETF verdaderamente rebusca alabar a los inversores una tira de empresas de entrada calidad con altos rendimientos. Es el epítome del ajuste fino, y eso se muestra en la primera pantalla en la que se aplica: considerar sólo acciones que hayan aumentado los dividendos durante al menos 10 abriles consecutivos (los fideicomisos de inversión inmobiliaria están excluidos de la consideración).
Datos SCHD por YCharts.
A partir de ahí, el ETF Schwab US Dividend Equity crea una puntuación compuesta que examina el flujo de caja de una empresa con respecto a la deuda total (solidez financiera), el rendimiento del caudal (fortaleza empresarial), el rendimiento de los dividendos (rendimiento, obviamente) y el crecimiento de los dividendos a cinco abriles. tasa (potencial de crecimiento de los ingresos). Las puntuaciones compuestas se clasifican de anciano a pequeño y las 100 empresas con la puntuación más entrada ingresan al ETF. Las acciones están ponderadas por capitalización de mercado.
El resultado es un rendimiento atractivo respaldado por empresas de entrada calidad. Y, lo que es igualmente atractivo, el ratio de gastos es de un muy modesto 0,06%. El ETF Schwab US Dividend Equity es una excelente opción para los inversores que desean poco más que acciones de detención rendimiento.
En el otro extremo del espectro se encuentra el ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend. Este ETF toma todas las acciones del índice S&P 500 y las clasifica según su rendimiento por dividendo. Luego elige las 80 empresas de anciano rendimiento para el índice y las pondera por igual, de modo que cada obra tenga el mismo impacto en el rendimiento universal. En comparación con el ETF Schwab US Dividend Equity, el ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend tiene que ver con el rendimiento. Y sólo sobre el rendimiento.
Datos SPYD de YCharts.
Hay aspectos buenos y malos en este enfoque. Si está interesado en el anciano rendimiento posible con un producto vinculado al S&P 500, el ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ofrece un atractivo rendimiento del 4,3%. Todavía tiene un modesto índice de gastos del 0,07%. Dicho esto, el ETF acaba poseyendo una gran cantidad de acciones de unos pocos sectores, como el inmobiliario, el financiero y el de servicios públicos. Así que aquí hay más aventura de concentración de lo que cabría esperar en un principio.
Por otra parte, el ETF podría volver en acciones que actualmente no son muy populares, introduciendo un aventura específico para cada obra. Por lo tanto, el detención rendimiento aquí debe considerarse internamente de un situación más amplio. Es posible que desee combinarlo con un ETF más diversificado u otro ETF de dividendos que adopte un enfoque más matizado, como el ETF Schwab US Dividend Equity.
Existen fondos cotizados en bolsa para casi todo tipo de inversores, incluidos aquellos que intentan ocasionar ingresos pasivos. La parte difícil es descubrir cuáles tienen más sentido para su enfoque de inversión personal. Los inversores que solo se centran en el rendimiento probablemente encontrarán atractivo el ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend, mientras que a aquellos que prefieran incluir pantallas de calidad en la combinación les gustará el ETF Schwab US Dividend Equity. Sin confiscación, la posibilidad óptima podría ser poseer entreambos ETF de detención rendimiento.
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Reuben Gregg Brewer no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
2 ETF de dividendos de detención rendimiento para comprar y ocasionar ingresos pasivos publicado originalmente por The Motley Fool
