Recientemente hemos compilado una lista de los Las 10 mejores acciones para principiantes que puedes comprar ahora. En este artículo, analizaremos la posición de UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH) en comparación con otras acciones principiantes.
Si bien invertir en el mercado de valores conlleva riesgos, el mercado de valores de EE. UU. se considera generalmente un lugar seguro para invertir. Tiene una larga historia de crecimiento y se ha recuperado constantemente de las recesiones importantes y las crisis financieras.
En los últimos cuatro o cinco años, el mercado se ha visto afectado por varias caídas inesperadas, debido a una pandemia mundial y a la guerra entre Rusia y Ucrania, entre otras cosas, que paralizaron la economía mundial. Sin embargo, el mercado estadounidense en general se recuperó rápidamente y ha tenido un buen desempeño desde 2023. Al 23 de agosto, ha aumentado casi un 19 % en lo que va de año.
Sin embargo, sigue siendo un lugar complicado para los principiantes, que deberían considerar invertir en acciones de empresas bien establecidas con un historial de rendimiento estable y confiabilidad. Estas acciones generalmente pertenecen a empresas grandes y financieramente sólidas que operan en diversas industrias, como tecnología, bienes de consumo y atención médica.
Además, los principiantes también pueden buscar fondos indexados o fondos cotizados en bolsa (ETF) que sigan los principales índices del mercado, como el S&P 500. Estas opciones ofrecen diversificación, lo que reduce el riesgo asociado con la inversión en acciones individuales y, al mismo tiempo, brinda exposición a las posibles ganancias del mercado en general. Invertir en activos tan bien establecidos y diversificados puede ayudar a los principiantes a generar confianza y conocimientos en el mercado de valores. Para dichos ETF, puede consultar nuestro artículo sobre los mejores ETF de crecimiento de gran capitalización.
Oportunidades y cautela para nuevos inversores por el comportamiento del consumidor
El 16 de agosto, Melissa Minkow, directora de estrategia minorista de CI&T, analizó las últimas tendencias en el gasto de los consumidores estadounidenses en una entrevista con la CNBC. A pesar de las preocupaciones sobre una posible recesión, Minkow cree que podríamos haberla evitado. Señaló que, aunque los consumidores pueden sentir que están en recesión, sus hábitos de gasto muestran lo contrario. Siguen gastando, especialmente cuando se les presentan descuentos. Los minoristas se han adaptado ofreciendo promociones más específicas este año, lo que ha ayudado a mantener el gasto de los consumidores a pesar de los desafíos anteriores, como la pandemia y los problemas de la cadena de suministro.
Minkow también señaló que la eficacia de las promociones puede variar según los sectores. Por ejemplo, los restaurantes de comida rápida como McDonald's y Starbucks no han obtenido los mismos beneficios de los descuentos que otros minoristas, en parte porque los consumidores pueden optar por alternativas más rentables, como las comidas caseras. Además, las marcas que ya están posicionadas como opciones de descuento podrían no obtener tanto impacto de las promociones. Sin embargo, los minoristas que ofrecen descuentos significativos en artículos deseables pueden atraer a compradores conscientes de los costos y aumentar el volumen de ventas, lo que potencialmente compensa el impacto en los márgenes de ganancia.
Para los inversores principiantes en el mercado de valores, la dinámica actual del sector minorista ofrece tanto oportunidades como desafíos. La resistencia del gasto de los consumidores, incluso ante la incertidumbre económica, sugiere que ciertos sectores y empresas podrían seguir teniendo un buen desempeño, especialmente aquellos que utilizan promociones de manera eficaz para impulsar las ventas. Los minoristas que ofrecen descuentos específicos en artículos populares pueden atraer a más clientes, lo que impulsaría sus volúmenes de ventas, lo que podría generar un desempeño positivo de las acciones.
Sin embargo, los inversores principiantes también deben ser cautelosos. No todas las empresas se benefician por igual de las promociones, como se ha visto en el segmento de la restauración y la alimentación, donde los descuentos no han mejorado significativamente las ganancias. Esto pone de relieve la importancia de comprender los modelos de negocio específicos y el posicionamiento de mercado de las empresas antes de invertir.
El mercado está sano pero se recomienda cautela
Las acciones estadounidenses han experimentado un aumento significativo en los últimos trimestres, impulsado principalmente por datos económicos sólidos y optimismo sobre un posible aterrizaje suave de la economía estadounidense. Sin embargo, los expertos siguen siendo cautelosos, como comentamos en nuestro artículo Las mejores acciones defensivas artículo.
En el artículo, analizamos el informe de JP Morgan que señalaba la gran dependencia del mercado de las grandes empresas tecnológicas y de inteligencia artificial de alta calidad, y advertía que mantener este impulso podría ser un desafío debido a las altas valoraciones y la posible volatilidad del mercado. A continuación, se incluye un extracto del artículo:
Según un informe de julio de JP Morgan, las tendencias recientes del mercado han beneficiado a las empresas grandes y de alta calidad, especialmente en tecnología e inteligencia artificial, lo que ha dado lugar a una alta concentración del mercado. Sin embargo, mantener este impulso en la segunda mitad de 2024 podría resultar difícil debido a las altas valoraciones y al posicionamiento de los inversores. El informe dice que, si bien la volatilidad del mercado estadounidense es baja actualmente, podría aumentar si las condiciones cambian.
Según Bruce Kasman, el crecimiento mundial se mantiene estable en el 2,4%, con una recuperación mejorada en Europa occidental y los mercados emergentes, junto con un repunte en el sector manufacturero. A pesar de esto, se proyecta que la inflación global básica se mantendrá alrededor del 3% en 2024, lo que podría limitar el potencial de flexibilización de las políticas. Kasman advirtió que lograr el control de la inflación y la normalización de las tasas podría debilitar la demanda y podría interactuar con factores políticos para provocar una mayor inflación y un ajuste de las políticas de los bancos centrales.
Nuestra metodología
Para este artículo, utilizamos filtros de acciones para identificar acciones de gran capitalización con una tasa de crecimiento anual compuesta de ingresos de al menos el 5 % en los últimos 10 años. Las empresas que elegimos son conocidas, bien establecidas, fundamentalmente sólidas y algunas también pagan dividendos regulares. Enumeramos las empresas en orden ascendente de su percepción de los fondos de cobertura al segundo trimestre de 2024.
¿Por qué nos interesan las acciones en las que se amontonan los fondos de cobertura? La razón es sencilla: nuestra investigación ha demostrado que podemos superar al mercado imitando las mejores selecciones de acciones de los mejores fondos de cobertura. La estrategia de nuestro boletín trimestral selecciona 14 acciones de pequeña y gran capitalización cada trimestre y ha obtenido un rendimiento del 275% desde mayo de 2014, superando su índice de referencia en 150 puntos porcentuales (Ver más detalles aquí).
Un profesional sanitario de alto nivel que da consejos a un paciente en una clínica.
UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH)
Número de titulares de fondos de cobertura: 114
CAGR de ingresos a 10 años: 11,83 %
UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH), una de las mejores acciones para principiantes que se pueden comprar en este momento, es una empresa multinacional con sede en Minnesota especializada en seguros y servicios de salud. La empresa opera a través de cuatro segmentos clave: UnitedHealthcare, Optum Health, Optum Insight y Optum Rx. El segmento UnitedHealthcare se centra en ofrecer una amplia gama de planes y servicios de salud, incluida la cobertura para grandes empleadores, Medicare y servicios relacionados con la jubilación.
El segmento de Optum se divide en varias áreas. Optum Health ofrece una variedad de servicios basados en tecnología que se centran en mejorar la atención al paciente y apoyar a los proveedores de atención médica en diversos entornos, ya sea en persona, en el hogar o a través de canales virtuales.
Optum Insight ofrece análisis de datos y conocimientos para mejorar las operaciones clínicas e impulsar la eficiencia. Por su parte, Optum Rx administra una red integral de servicios médicos, farmacéuticos y de atención conductual, que incluye farmacias especializadas.
UnitedHealth (NYSE:UNH) es una fuerza líder en el sector de la atención médica administrada y atiende a una gran base de miembros tanto a nivel nacional como internacional. Como el mayor proveedor de planes Medicare Advantage y una de las aseguradoras de salud más importantes de los EE. UU., el enfoque diversificado de la empresa abarca varias líneas de productos, regiones geográficas y tipos de clientes.
En el segundo trimestre, reportó ingresos por $98,9 mil millones, un aumento del 6,5% respecto del año anterior. La compañía experimentó un fuerte crecimiento en sus divisiones Optum, con Optum Rx y Optum Health logrando aumentos de ingresos del 13%, alcanzando $32 mil millones y $27 mil millones, respectivamente. El segmento de beneficios de atención médica también se expandió, agregando 2,3 millones de miembros para alcanzar un total de 29,6 millones.
Además, la sólida posición financiera de la empresa es sólida, como lo demuestran sus flujos de efectivo de operaciones, que ascendieron a 6.700 millones de dólares durante el trimestre. La empresa cerró el período con más de 31.000 millones de dólares en efectivo e inversiones a corto plazo.
El 17 de julio, el analista de Argus David Toung elevó el precio objetivo de UnitedHealth (NYSE:UNH) de 570 a 600 dólares y mantuvo la calificación de Compra. El analista mencionó que, a pesar de enfrentar desafíos como un ciberataque temporal que afectó su red de procesamiento de reclamaciones, la empresa sigue mostrando resiliencia.
UnitedHealth (NYSE:UNH) estaba en manos de 114 fondos de cobertura en el segundo trimestre y las participaciones ascendían a 12.535 millones de dólares. Fisher Asset Management es el mayor accionista de la empresa y tiene una participación de 1.570 millones de dólares en el segundo trimestre.
Invesco Growth and Income Fund declaró lo siguiente con respecto a UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH) en su carta a inversores del segundo trimestre de 2024:
“UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH): Al igual que muchos proveedores de atención médica administrada, United Health se ha visto presionada por el aumento de los costos médicos y una utilización mayor a la esperada. La acción está infravalorada actualmente según nuestro análisis. Consideramos que la empresa es una empresa de compuestos de alta calidad con oportunidades de crecimiento secular en el segmento de atención médica administrada. La elección presidencial de EE. UU. puede causar una incertidumbre adicional a corto plazo, pero creemos que United Health podrá recuperarse una vez que se normalicen los problemas de precios y utilización”.
General UNH ocupa el séptimo lugar en nuestra lista de las mejores acciones para principiantes para comprar. Si bien reconocemos el potencial de UNH como inversión, nuestra convicción radica en la creencia de que las acciones de IA son más prometedoras para generar mayores retornos y hacerlo en un período de tiempo más corto. Si está buscando una acción de IA que sea más prometedora que UNH pero que se cotice a menos de 5 veces sus ganancias, consulte nuestro informe sobre la Las acciones de IA más baratas.
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Divulgación: Ninguna. Este artículo se publicó originalmente en Insider Monkey.