Es bueno que Gen Xers se considere tan desgarrador: según una averiguación de árboles de préstamos, el 70% de ellos necesitará toda la ayuda que puedan obtener para poder retirarse.
Echa un vistazo: le pregunté a Chatgpt cuando podía retirarme, no podía creer la respuesta
Lea a continuación: 6 vehículos híbridos para mantenerse alejados de la renta
“Una de las realidades duras de la procreación Latchkey es que muchos de nosotros estamos lidiando con padres mayores y al mismo tiempo cuidando a nuestros propios hijos”, dijo Tansley Stearns, presidente y CEO de Community Financial Credit Union en Michigan. “Esto, combinado con la inflación y otros gastos crecientes, puede crear presión y puede conducir a la deuda para tocar la carga financiera internamente de nuestros hogares”.
Si proporcionadamente algunos de esos encuestados pueden acaecer estado hablando por ansiedad, según la visión de Stearns y más, es cierto que algunos Gen Xers tendrán problemas para retirarse si no hacen las siguientes ocho cosas, según los expertos.
Gen Xers cometiendo dos errores secreto, según Tyler Meyer, CFP y fundador de retiretoabundance.com. Están evitando la ingenuidad e intentan copiar el plan de renta de otra persona.
Él encuentra que muchos Gen Xers están persiguiendo un “número mágico” que leen en raya sin tener en cuenta su propio costo de vida, salubridad y objetivos.
Otro problema popular es la inflación del estilo de vida, “donde el ingreso adicional va en dirección a automóviles, hogares y ocio más grandes en la etapa cuando los ahorros deberían obtener el longevo impulso”, explicó.
Tenga en cuenta: 4 maneras en que el ‘gran tesina de ley hermoso’ de Trump cambiará la forma en que planea la renta
Sin retención, si te sientes antes, no pienses en la renta como una raya de meta todo o mínimo, dijo Meyer. Para muchas personas, la renta puede parecer una combinación de trabajo a tiempo parcial o trabajo flexible con ingresos por inversiones en puesto de una parada completa. “Ese cambio en el pensamiento reduce instantáneamente el objetivo de hucha y abre más posibilidades”, dijo.
Si cree que se perdió la ventana, no olvide que aún tiene la capacidad de hacer contribuciones para recuperar las cuentas de renta con ventajas de impuestos.
Para aquellos con golpe a un 401 (k), la disposición de recuperación de 50 abriles y subida es una de las formas más rápidas de cerrar la brecha, dijo Meyer. Esto significa que puede unir $ 7,500 adicionales por año al remate existente de $ 23,500. Para el trabajo por cuenta propia, los planes solo 401 (k) y los IRA SEP permiten límites mucho más altos que los IRA tradicionales y a menudo están subutilizados.
Si la procreación Xers se encuentra con una deuda de detención interés mientras ahorran la renta, particularmente en el “clima financiero flagrante”, Meyer instó a remunerar primero la deuda de detención interés y al mismo tiempo contribuir lo suficiente para capturar cualquier coincidencia de empleadores.